Proprietary trading, of prop trading, betekent dat bedrijven hun eigen geld gebruiken om te handelen op de financiële markten, met de bedoeling om direct winst te maken in plaats van in naam van hun klanten. Lees hieronder meer over het idee achter prop bedrijven.
Met deze pagina willen we uitleggen wat handelen voor eigen rekening of “prop trading” is, wat de voordelen en risico’s ervan zijn en hoe u als prop trader van start kunt gaan met het kapitaal op uw account. We hebben ook een lijst opgesteld met de beste prop trading bedrijven in 2025, voor als u aan de slag wilt gaan.
Prop trading (Proprietary Trading) verwijst naar bedrijven die hun eigen geld gebruiken om transacties te doen in verschillende financiële producten, zoals bijvoorbeeld grote banken en hedgefondsen. Het primaire doel is het behalen van winst door te profiteren van onregelmatigheden in de markt.
Er zijn twee mogelijkheden voor prop trading: intern bij een speciale desk, of op afstand via een internetprovider. Deze laatste optie is gemakkelijker bereikbaar voor particuliere handelaars.
In tegenstelling tot traditioneel handelen levert prop trading voordelen op voor het bedrijf zelf. De handelaars krijgen echter een deel van de winst, in sommige gevallen tot wel 90% of zelfs 100%. Het bedrijf profiteert van zijn aandeel, commissies en vergoedingen voor het openen van een account.
Prop trading kan via twee primaire kanalen worden uitgevoerd: via een interne trading desk of digitaal.
De traditionele toegang tot prop trading begint bij het solliciteren bij een bedrijf om deel uit te maken van hun handelsteam. Tijdens het sollicitatiegesprek worden uw handelsinzichten en -ervaring beoordeeld. Als u wordt aangenomen, krijgt u begeleiding van ervaren handelaars en heeft u toegang tot het kapitaal van het bedrijf voor handelsdoeleinden.
Het is normaal dat u een bescheiden budget krijgt om mee te binnen, totdat u uw handelsvaardigheden heeft bewezen. Het duurt vaak 6 tot 18 maanden voordat u winst maakt en er is veel vraag naar deze functies.
Online prop trading is een alternatief voor het traditionele model. Hierbij worden veel instapdrempels weggenomen en kan iedereen met een passie voor handelen en een beetje verstand van zaken meedoen.
De meeste bedrijven vragen nog steeds om een auditie, waarvoor meestal een kleine vergoeding moet worden betaald. Tijdens dit proces wordt uw potentieel als winstgevende prop trader beoordeeld, waarna u toegang krijgt tot een gefinancierd account. Soms brengen bedrijven ook nog extra kosten in rekening, zoals commissies.
Prop trading kan een passende bezigheid zijn voor iedereen met handelservaring en een goed begrip van de handelspraktijken. Een handelaar kan deze vaardigheden verwerven door ijverig te oefenen en nauwgezet onderzoek te doen. Een succesvolle prop trader heeft vaardigheid, ervaring en een krachtige handelsstrategie nodig.
Als retailhandelaar zal je waarschijnlijk via online prop trading werken. Omdat deze methode zo toegankelijk is, heeft het een enorme groei in populariteit gekend. De minder strenge kwalificatievereisten maken het een aantrekkelijkere optie dan traditionele prop desk functies, waardoor ook mensen met minder ervaring of zonder financiële achtergrond de stap naar prop trading kunnen zetten.
Als u geïnteresseerd bent in prop trading, wilt u waarschijnlijk zonder al te veel gedoe aan de slag gaan. Daarom leggen wij de nadruk op online prop trading, want de traditionele methode is meer voor mensen met uitgebreide ervaring en een financiële achtergrond.
De opkomst van digitaal prop trading heeft het proces vereenvoudigd, waardoor het toegankelijker is geworden en ook een populaire optie is voor beginnende particuliere handelaars. Toch is een uitgebreide kennis van de financiële markten en het handelen zeer belangrijk, aangezien prop trading, net zoals alle andere vormen van handelen met hefboomwerking, potentiële risico’s met zich meebrengt.
Om te mogen handelen bij een digitaal prop trading bedrijf, moet u eerst auditiekosten betalen. Dit kwalificatieproces zorgt ervoor dat het kapitaal dat het bedrijf aan u toevertrouwt voor het handelen, niet in gevaar komt.
Het verloop van deze auditie verschilt per bedrijf, maar vereist meestal een verhoging van uw accountsaldo met 10%, met een maximale verlieslimiet van 5%. Het constante gebruik van een stop-loss order is vaak ook vereist. Als u niet slaagt, bent u uw auditiegeld kwijt, maar u kunt zich nog een keer aanmelden voor een nieuwe poging als u bereid bent opnieuw auditiegeld te betalen.
Digitale prop bedrijven werken grotendeels in een niet-gereguleerde omgeving, waardoor uitgebreid onderzoek belangrijk is. Er zijn namelijk heel veel bedrijven die elk hun eigen unieke aanbod hebben.
Voordat u eraan begint, is het belangrijk dat u zowel de voordelen als de hoge risico’s van prop trading begrijpt. Het is essentieel dat u zich hiervan bewust bent voordat u aan uw prop trading avontuur begint.
Prop trading biedt zowel voor bedrijven als voor handelaars tal van voordelen. Een belangrijk voordeel voor handelaars is de mogelijkheid om grote volumes financiële instrumenten te verhandelen zonder dat dit een persoonlijk financieel risico met zich meebrengt. Als klant die gebruikmaakt van het kapitaal van het bedrijf, heeft u geen aanzienlijke persoonlijke investering nodig om toegang te krijgen tot een gefinancierd account.
Klanten profiteren van een directe marktbetrokkenheid, zonder tussenpersonen of marktmakers waar sommige particuliere handelaars mee te maken hebben. Hierdoor kunnen prop traders snel en effectief reageren op de veranderende marktomstandigheden. Daarnaast kunnen klanten op effectieve wijze werken als groothandelaars, waardoor ze toegang krijgen tot een betere liquiditeit, grotere hefboomwerking en de mogelijkheid om hun portefeuilles te diversifiëren.
Prop trading bedrijven bieden doorgaans toegang tot meerdere handelsplatformen, kortingen voor het vergroten van de marktliquiditeit en uitzonderlijke klantenondersteuning.
De meeste prop trading vindt tegenwoordig online plaats, waardoor de potentiële groep handelaars enorm is uitgebreid.
Ondanks de vele voordelen zijn er ook risico’s verbonden aan prop trading. Vooral het risico op aanzienlijke verliezen is groot. Aangezien prop traders het kapitaal van een bedrijf gebruiken, kan het succes of falen van een transactie een aanzienlijke invloed hebben op de financiële stabiliteit van dat bedrijf.
Daarnaast kan het door de zeer competitieve en snelle aard van prop trading een hele uitdaging zijn om de veranderingen op de markt bij te houden en weloverwogen beslissingen te nemen. Om als prop trader uit te blinken, moet u dan ook een ervaren handelaar zijn met verstand van zaken.
Veel aanbieders van prop trading werken met een auditie waarbij virtueel geld wordt gebruikt voordat er toegang tot een live handelsaccount wordt verleend. Deze proefperiode kan gepaard gaan met het naleven van risicobeheerparameters, zoals het dagelijks gebruik van stop-loss en het niet overschrijden van een bepaalde dagelijkse limiet voor portefeuilleverlies.
Er zijn veel handelstrategieën die handelaars kunnen gebruiken om winst te maken met prop trading.
Bekende strategieën zijn onder andere short selling, scalping (vergelijkbaar met day trading) en momentum trading. Al deze strategieën zijn ontworpen om te profiteren van marktinefficiënties en prijsverschillen.
Een van de belangrijkste prop trading tactieken is arbitrage, wat in verschillende vormen voorkomt, zoals index arbitrage, volatiliteit arbitrage en fusie arbitrage. In principe gaat het bij arbitrage om het profiteren van prijsverschillen tussen verschillende markten. Als de prijs van een activa bijvoorbeeld op twee verschillende markten verschillend is, dan is arbitrage het kopen tegen de lagere prijs en verkopen tegen de hogere prijs om winst te maken.
Elke tactiek heeft echter zijn eigen unieke risico’s en voordelen. Daarom moeten handelaars zorgvuldig hun doelstellingen en risicotolerantie in overweging nemen voordat ze een strategie kiezen.
Om een succesvol carrièrepad als prop trader te bewandelen, moet u verschillende stappen doorlopen:
Vervolgens heeft u twee opties:
Voordat u contact opneemt met een prop trading bedrijf, is het aan te raden om eerst deze stappen te doorlopen.
Verschillende bekende prop trading bedrijven, zoals Level Up Trading, SurgeTrader, FundedNext, Ment Funding, FTMO, My Forex Funds en Lux Trading Firm, voldoen aan de uiteenlopende behoeften van handelaars. Het is belangrijk om de geloofwaardigheid van elk bedrijf grondig te controleren via online gebruikersbeoordelingen en getuigenissen.
Voor meer informatie, kunt u onze volledige SurgeTrader Review of FTMO Review lezen.
Nadat u een prop trading bedrijf heeft gekozen, is het doorgaans eenvoudig om een account aan te maken, hoewel de procedures per bedrijf kunnen verschillen.
De meeste bedrijven vereisen een evaluatieproces als test om een account te openen, waarbij er vaak een eenmalige vergoeding moet worden betaald. Daarna volgt er een auditie met virtuele fondsen in een testaccount op de echte markt. Het doel is om meestal een winst van 10% te genereren en sommige bedrijven hanteren ook regels voor risicobeheer om geschikte handelaars te selecteren.
De verhandelbare financiële instrumenten worden bepaald door het prop trading bedrijf. Het aanbod is enorm, van forex en CFD’s tot opties, zolang de onderneming dit maar mogelijk maakt.
Prop trading bedrijven bieden gewoonlijk een winstverdeling van 20% tot 50%, sommige zelfs tot 90%. De bedrijven maken alleen winst als hun prop traders succesvol zijn, en de handelaars behouden gewoonlijk het grootste deel van hun inkomsten, wat het zo aantrekkelijk maakt voor prop traders.
Prop trading, dat zijn oorsprong vindt in de jaren 80, was in eerste instantie voorbehouden aan kapitaalkrachtige financiële instellingen. Banken, die van oorsprong deposito’s accepteerden en leningen verstrekten om winst te maken, begonnen deze middelen te beheren op de financiële markten om rendement voor hun klanten te genereren.
De deregulering van de banksector in de jaren ’80 en ’90 leidde echter tot een transformatie. De banken gingen niet alleen voor hun klanten beleggen, maar ook met hun eigen kapitaal, vaak via een prop desk.
Een prop desk, eigenlijk een handelscentrum, geeft prop traders de kans om te speculeren op markttrends, van aandelen tot vastgoed en complexe derivaten, en werkt als een soort intern hedgefonds.
Vandaag de dag hebben de technologische vooruitgang en de groei van de financiële sector ervoor gezorgd dat prop trading steeds toegankelijker wordt voor een bredere groep beleggers en handelaars.
Prop trading kende eind jaren ’90 en begin jaren 2000 een aanzienlijke groei op Wall Street. De opkomst van computers en de steeds geavanceerdere algoritmen zorgden voor een snelle analyse en uitvoering van transacties op verschillende financiële markten. Deze evolutie leidde tot aanzienlijke winsten voor banken, waarbij sommige handelaars jaarlijks miljoenen verdienden.
Prop trading, gedreven door deze aanzienlijke winsten, werd een integraal onderdeel van de bedrijfsmodellen van talrijke banken. Sommige banken richtten zelfs aparte afdelingen op die zich uitsluitend met deze vorm van handelen bezighielden. De winsten gingen echter ook gepaard met aanzienlijke risico’s.
Zodra u de kwalificatiefase heeft voltooid, krijgt u een gefinancierd programma op basis van het kapitaal dat u heeft ingelegd. Accounts kunnen worden geopend met een kapitaal van slechts $ 25.000 en kunnen worden verhoogd tot maximaal $ 4 miljoen, afhankelijk van het bedrijf.
Bepaalde prop forex trading bedrijven brengen mogelijk ook doorlopende commissiekosten in rekening zodra u in aanmerking komt voor een live account.
De financiële crisis van 2008 heeft de risico’s van prop trading duidelijk gemaakt en daarmee ook de bredere problemen binnen de banksector aan het licht gebracht. Banken die actief waren in prop trading kregen te maken met enorme verliezen, wat leidde tot aanzienlijke waardeverminderingen en uiteindelijk tot de redding van verschillende grote financiële instellingen.
Als reactie op deze crisis hebben de regelgevende instanties nieuwe voorschriften opgesteld om de risico’s van prop trading te beperken. De belangrijkste daarvan was de Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act van 2010, waarin de “Volcker Rule” was opgenomen. Deze regel legt banken beperkingen op wat betreft prop trading en hun mogelijkheden om te beleggen in hedgefondsen en private-equity fondsen.
In het recente verleden is prop trading onderworpen aan strengere controles door regelgevende instanties vanwege bezorgdheid over de financiële soliditeit en mogelijke marktmanipulatie.
Als gevolg daarvan hebben tal van landen beperkingen opgelegd aan programma’s voor gefinancierde handelaars en strengere rapportageverplichtingen ingevoerd voor bedrijven die zich met dit soort handel bezighouden.
Ondanks deze beperkingen blijft prop trading een aantrekkelijke en winstgevende bezigheid voor tal van financiële instellingen en handelaars, ook in Nederland.
Kortom, prop trading is een vorm van financiële handel waarbij het kapitaal van een bedrijf wordt gebruikt om te handelen in verschillende financiële instrumenten, zoals aandelen, obligaties, valuta’s, grondstoffen en andere. Hoewel prop trading een aantal voordelen biedt, zoals snel en efficiënt handelen, zijn er ook aanzienlijke risico’s aan verbonden en wordt het doorgaans niet aangeraden voor beginners. Voordat ze aan de slag gaan met prop trading, moeten handelaars en bedrijven hun doelstellingen en risicobereidheid zorgvuldig evalueren.
Het primaire doel van prop trading is om winst te genereren voor het prop trading bedrijf door te profiteren van onregelmatigheden in de markt en winstgevende marktkansen te benutten. Zolang de transacties succesvol zijn, genieten het bedrijf en de handelaar van een wederzijds voordelige winstverdelingsregeling.
De belangrijkste voordelen van prop trading zijn onder meer winstverdeling en het genereren van commissies voor de handelsbedrijven. Aan de andere kant hebben handelaars het voordeel dat ze gebruik kunnen maken van het kapitaal van het bedrijf, waardoor ze hogere risico’s kunnen nemen en mogelijk een aanzienlijk deel van de winst kunnen opeisen.
Het grootste risico van prop trading is de kans op aanzienlijke verliezen, aangezien het kapitaal van het bedrijf wordt gebruikt voor handelsactiviteiten. Prop trading vereist bovendien een hoge mate van handelskennis en een bewezen staat van dienst, wat een enorme uitdaging kan zijn voor beginnende handelaars.
Het kiezen van het juiste prop trading bedrijf is belangrijk voor uw succes. Houd rekening met deze belangrijke factoren om ervoor te zorgen dat de onderneming voldoet aan uw handelsbehoeften en -doelstellingen. Hier zijn tien belangrijke aspecten om rekening mee te houden.
Het is belangrijk dat u een handelsplatform gebruikt dat niet alleen over de essentiële tools beschikt (zoals de juiste grafieken en analytische tools) zodat u betere handelsbeslissingen kunt nemen, maar ook een platform dat u prettig vindt om te gebruiken. Veel bedrijven bieden MetaTrader 4 of MetaTrader 5 aan, omdat dit relatief populaire mainstreamplatformen zijn die wereldwijd in de smaak vallen bij handelaars. Sommige bedrijven bieden echter ook andere platformen aan die mogelijk beter aansluiten bij de behoeften van andere handelaars.
Een prop trading bedrijf moet een educatief pakket aanbieden, zodat u uw vaardigheden als handelaar kunt verbeteren. De handelsprogramma’s kunnen bestaan uit video’s, e-books en cursussen over handelsgerelateerde onderwerpen.
Een goed prop bedrijf biedt ook goede ondersteuning, waaronder een responsieve en deskundige klantenservice. Hoewel het ondersteuningsteam geen handelsadvies kan geven, kunnen zij er wel voor zorgen dat u de informatie vindt die u nodig heeft. De meeste bedrijven bieden klantenondersteuning via live chat, maar sommige gebruiken hiervoor een chatbot in plaats van een medewerker en niet alle bedrijven zijn 24/7 bereikbaar. Daarnaast zijn er FAQ/help/ondersteuningspagina’s op de website van het prop bedrijf.
Een prop bedrijf wil weten of u over de nodige handelsvaardigheden beschikt zodat u winst zal maken met het geld dat zij u ter beschikking stellen. Daarom zullen de meeste bedrijven u vragen om een evaluatie of auditieproces te doorlopen. Hoewel sommige bedrijven dit evaluatieproces overslaan, zullen de meeste een evaluatieproces van één of twee stappen aanbieden.
Als handelaar wilt u een winstverdelingsregeling die gunstig is voor u. De meeste bedrijven zullen een winstdeling van 60/40 hanteren, maar ook 80/20 of 90/10 is gebruikelijk. Sommige bedrijven staan u toe om 100% van de winst te behouden, maar dan zijn er wel extra voorwaarden aan verbonden.
Sommige bedrijven beginnen met een lagere winstverdeling en belonen u later met een betere verdeling naarmate u uw vaardigheden heeft bewezen. Bij sommige bedrijven kunt u zich ook inkopen in een betere winstverdelingsregeling.
Een van de grote voordelen van prop trading is dat u toegang heeft tot meer handelsmiddelen dan wanneer u gebruik zou maken van uw eigen kapitaal. De beschikbare middelen beginnen doorgaans bij $ 10.000 en kunnen oplopen tot $ 1.000.000 (en in sommige gevallen zelfs meer).
Als u toegang heeft tot meer fondsen, biedt dat uiteraard een mogelijkheid om een hoger rendement te behalen, maar het kan ook een groter risico en dus een grotere verantwoordelijkheid met zich meebrengen. Houd daarom in gedachten hoeveel financiering u werkelijk nodig heeft voor uw handelsstijl of -strategie en gebruik alleen de bedragen waarmee u zich comfortabel voelt.
Op dit moment zijn prop bedrijven niet onderworpen aan regulering door de toezichthouder van de financiële markten van een land. Het is dan ook belangrijk om een prop bedrijf te zoeken met een goede reputatie.
Zoek een prop bedrijf dat al vele jaren actief is, bedrijven die al lang bestaan, doen waarschijnlijk iets goed. Bij Best Prop Firms controleren we graag de online reputatie van prop bedrijven (bijvoorbeeld met Trustpilot) en kijken we ook of het bedrijf negatief in het nieuws is gekomen.
Waar is het prop bedrijf gevestigd? Het is waarschijnlijk verstandiger om een bedrijf uit een ontwikkeld land zoals Nederland, het Verenigd Koninkrijk of de EU te vertrouwen dan een bedrijf uit een klein land in Afrika of het Caribisch gebied. Als u een probleem heeft, is het wellicht makkelijker om dit op te lossen als het bedrijf in uw eigen land is gevestigd.
Alle prop bedrijven hebben regels die u moet volgen, en sommigen stellen dan ook strengere eisen dan anderen die meer soepele regels hanteren. Sommige bedrijven kunnen bijvoorbeeld eisen dat u handelt met een gegarandeerde stop-loss, terwijl andere bedrijven hedging, scalping en mogelijk ook social trading niet toestaan.
Voordat het prop bedrijf u geld geeft om te beginnen handelen, moet u eerst het evaluatieproces voltooien. De belangrijkste manier waarop prop bedrijven geld verdienen is door de auditiekosten die betaald moeten worden om de evaluatie te voltooien. Over het algemeen geldt: hoe meer geld u wilt krijgen, hoe hoger de evaluatiekosten zullen zijn. Daarnaast moet u ook rekening houden met de kosten die u moet betalen als u niet slaagt voor de evaluatie en het opnieuw wilt proberen. Sommige prop bedrijven geven u dan wel een korting voor een herkansing.
Last but not least zijn er de handelsproducten waarmee u kunt handelen. De meeste bedrijven handelen in CFD-producten, maar sommige bieden spot in plaats van CFD’s of soms zelfs futures. Kijk ook hoeveel forex-paren ze aanbieden. Als u met exotische valuta’s wilt handelen, is het verstandig om te controleren of het prop bedrijf deze exotische valuta’s aanbiedt voordat u zich aanmeldt.
